Diseña cada proceso una vez. Adáptalo a cada entidad.
Empieza con un proceso que funciona, no con un lienzo en blanco. Nuestro equipo lo adapta a cada entidad, con las herramientas que ya usas. Los clientes logran 45% menos licencias y 96% menos problemas de ejecución.
Revisiones acumuladas que se atienden por antigüedad, a cargo de un equipo que además maneja escalamientos.
Qué cambia
Las revisiones se abren cuando algo cambia, no solo cuando vencen. Los analistas dedican su tiempo a decidir, no a recopilar.
Funciona con
Fenergo
Pega
Tu filtrado de listas
Tu modelo de riesgo
Enrutado por riesgo, no por orden de llegada
Las verificaciones y quién decide dependen de la calificación de riesgo del cliente. Una revisión también se abre cuando algo cambia, como un nuevo director, una alerta o noticias adversas.
Riesgo bajoAl menos cada 5 años
Qué se ejecuta
Datos de la empresa y de los beneficiarios actualizados desde los registros
Alertas desde la última revisión verificadas
Comparación con la revisión anterior
Quién decide
Sin cambios relevantes: un agente prepara la comparación, un analista la confirma en un paso y una muestra pasa a control de calidad.
SLA 5 días
Riesgo medioAl menos cada 3 años
Qué se ejecuta
Documentos solicitados al cliente
Alertas desde la última revisión verificadas
Riesgo calificado por tu modelo y expediente preparado
Quién decide
Un analista decide con el expediente ya preparado.
SLA 2 días con el analista
Riesgo altoAl menos cada año
Qué se ejecuta
Documentos y origen del patrimonio corroborados
Verificación en listas y noticias adversas
Borrador de debida diligencia reforzada
Quién decide
Un analista sénior decide y otro lo confirma. Mantener a una persona expuesta políticamente requiere la aprobación de la alta dirección, y desvincular al cliente requiere el visto bueno de cumplimiento.
SLA 5 días con los analistas
El expediente que abre un analista
Para cuando una revisión llega a una persona, los documentos ya están solicitados y las alertas, clasificadas. El tiempo del analista se dedica a decidir, no a recopilar.
C-8815Opened on a register change · Medium risk · Opened 2 days ago
Why it opened
New director registered this week, from the company register
Transaction volume above the expected range for six weeks
Screening
1 possible sanctions match on the new director, from your screening engine
The engine flags a different date of birth and nationality. Proposed as a false positive, for the analyst to confirm.
Documents
4 of 5 on file
Proof of address requested from the customer, reminder in 7 days
Risk rating
Medium, unchanged, from your risk model
Drivers: country low, product medium, activity rising
Confirm refreshRequest informationEscalate to enhanced review
Confirm refresh opens once the match is cleared and the proof of address is in.
Un caso ilustrativo. La decisión del analista queda registrada con su motivo.
Dentro de cada etapa
Elige una etapa para ver quién hace cada paso y qué deja en el caso.
Apertura de la revisión
Día 0
Pasos
TriggerFecha de revisión alcanzadaSegún el ciclo que tu política fija para cada nivel de riesgo
APIO llega un eventoUn cambio en un registro, una alerta del filtrado o noticias adversas
APIEnrutada por nivel de riesgoBajo, medio o alto, según la calificación actual
Queda en el caso: por qué se abrió la revisión y cuándo.
Sistemas que usa
Gestión del ciclo de vida del cliente, como Fenergo o Pega
Registros mercantiles
Tu herramienta de filtrado de listas
Controles
Cada cliente tiene una próxima fecha de revisión fijada por política
Un evento abre una revisión aunque no corresponda ninguna
Cuando algo no encaja
Un evento de un cliente que ya tiene una revisión abierta se suma a esa revisión en lugar de abrir otra.
Recopilación de documentos
Días 1 a 30
Pasos
APIRPARegistros consultadosDatos de la empresa, los beneficiarios y los directores por API, RPA donde un registro no tiene API
APIDocumentos solicitadosSolo lo que los registros no muestran, a través de tu portal o por correo
APIPeopleRecordatorios enviadosA los 7 y 14 días, y luego se avisa al gestor de la relación
AI agentsDocumentos revisadosEl agente de documentos los compara con los datos de los registros y señala lo que falta
Queda en el caso: cada documento, de dónde vino y cuándo llegó.
Sistemas que usa
Registros mercantiles
Portal de clientes o correo
Repositorio de documentos
Controles
Al cliente solo se le pide lo que los registros no pueden aportar
Cada documento queda vinculado al requisito que cumple
Cuando algo no encaja
Un cliente que no responde tras el último recordatorio pasa al gestor de la relación y luego a la vía de desvinculación que fija tu política.
Alertas del filtrado
Día 1 · SLA 1h
Pasos
APIFiltrado ejecutadoCliente, directores y beneficiarios, en tu herramienta de filtrado de listas
AI agentsAlertas comparadasEl agente de filtrado compara cada alerta con el expediente y propone una resolución
AI agentsNoticias adversas revisadasEl agente de noticias registra cada hallazgo con su fuente y su fecha
Queda en el caso: cada alerta, los datos que coincidieron y la resolución propuesta.
Sistemas que usa
Tu herramienta de filtrado de listas
Fuentes de noticias adversas
Controles
Ninguna alerta se cierra sin un analista
Cuando algo no encaja
Una coincidencia probable detiene la revisión y pasa directo a un analista, con lo que comparó el agente de filtrado.
Calificación de riesgo
Día 1 · SLA 2h
Pasos
APICalificación calculadaPor tu modelo de riesgo, con los datos actualizados
AI agentsFactores explicadosEl agente de explicación escribe por qué cambió la calificación, o por qué no
APINivel verificadoUna calificación más alta lleva la revisión a las verificaciones y aprobadores de ese nivel
Queda en el caso: la calificación, sus datos de entrada y la explicación del agente.
Sistemas que usa
Tu modelo de riesgo de clientes
Gestión del ciclo de vida del cliente
Controles
El agente nunca fija ni modifica la calificación
Un cambio de calificación vuelve a enrutar la revisión
Cuando algo no encaja
Un analista que no está de acuerdo con el modelo puede modificar la calificación, con un motivo y un segundo aprobador.
Decisión del analista
Tras la clasificación · SLA según el nivel de riesgo
Pasos
PeopleExpediente revisadoDocumentos, alertas, calificación y comparación en un solo lugar
PeopleDecisión registradaConfirmar, pedir información o escalar, con un motivo
PeopleSegunda aprobaciónPara riesgo alto, y de la alta dirección para una persona expuesta políticamente
Queda en el caso: la decisión, su motivo, el analista y el segundo aprobador, si lo hay.
Sistemas que usa
Gestión del ciclo de vida del cliente, como Fenergo o Pega
Controles
Un analista confirma cada revisión
Doble aprobación para riesgo alto, la alta dirección para una persona expuesta políticamente y cumplimiento para una desvinculación
Cuando algo no encaja
Escalar lleva la revisión a la debida diligencia reforzada, con sus propios aprobadores y su propio SLA.
Registro actualizado
Al decidir
Pasos
APIPerfil actualizadoCalificación, documentos y próxima fecha de revisión, por API
APIRPACore bancario actualizadoIndicadores de riesgo por API, RPA donde un sistema no tiene interfaz
CloseCaso cerradoCada verificación y cada decisión en un solo registro
Queda en el caso: las referencias de los registros actualizados y la próxima fecha de revisión.
Sistemas que usa
Gestión del ciclo de vida del cliente, como Fenergo o Pega
Core bancario
Repositorio de documentos
Controles
La próxima fecha de revisión sigue la nueva calificación
Cuando algo no encaja
Una actualización que falla se reintenta solo cuando el sistema de destino muestra que no se aplicó, y luego pasa a operaciones con el error.
Lo que van a preguntar tus revisores
Seguridad de TI, cumplimiento, riesgo de modelos y auditoría dan su aprobación antes de la puesta en marcha. Sus primeras preguntas, respondidas.
Seguridad de TI
¿Adónde van los datos de los clientes?
A ningún lado. Optomo se ejecuta on-premise, en tu red, así que los documentos de los clientes, las alertas del filtrado y el razonamiento de los agentes se quedan en ella. Optomo tiene la certificación ISO 27001.
Cumplimiento
¿Decide una IA sobre un cliente?
No. Un analista confirma cada revisión. El riesgo alto requiere un segundo analista, mantener a una persona expuesta políticamente requiere la aprobación de la alta dirección, y desvincular al cliente requiere el visto bueno de cumplimiento.
Riesgo de modelos
¿De quién es el modelo que califica el riesgo?
Tuyo. Un agente explica qué determinó la calificación, pero nunca la fija ni la modifica. La calificación, sus datos de entrada y la explicación quedan registrados en el caso.
Auditoría
¿Podemos mostrarle el porqué a un regulador?
Cada decisión queda registrada con su motivo, el analista y la evidencia del expediente. Los contratos Enterprise dan a tu auditor acceso directo a los controles que Optomo ejecuta por ti.